Amendă colosală pentru Revolut: Ce-a făcut gigantul fintech ca să o merite
Banca centrală a Lituaniei a aplicat o amendă record de 3,5 milioane de euro companiei Revolut, în urma unor nereguli constatate în procedurile de prevenire a spălării banilor (AML). Aceasta este cea mai mare sancțiune emisă vreodată de autoritatea lituaniană de supraveghere financiară.
Amenda a fost rezultatul unei inspecții de rutină desfășurate de Banca Lituaniei, care a identificat carențe semnificative în monitorizarea relațiilor de afaceri și a tranzacțiilor desfășurate de instituția financiară, scrie Reuters.
Deși nu au fost depistate cazuri concrete de spălare de bani, ancheta a arătat că Revolut nu a identificat întotdeauna în mod eficient operațiunile suspecte, ceea ce constituie o încălcare a obligațiilor de conformitate impuse instituțiilor financiare.
Revolut reacționează și promite corectarea deficiențelor
Reprezentanții Revolut au declarat că instituția „rămâne angajată față de cele mai înalte standarde de conformitate” și a colaborat cu banca centrală a Lituaniei pentru a lua măsuri rapide de corectare a deficiențelor identificate.
Potrivit aceleiași surse, compania a încheiat un acord de reglementare cu autoritatea de supraveghere și a demarat deja implementarea modificărilor necesare pentru îmbunătățirea controalelor interne.
Valoarea amenzii a fost stabilită în funcție de gravitatea problemelor constatate și de veniturile obținute de Revolut Holdings Europe, entitatea responsabilă cu operațiunile reglementate ale companiei în Spațiul Economic European, notează publicația Reuters.
Una dintre cele mai importante companii fintech
Revolut, companie fintech cu sediul la Londra, a devenit una dintre cele mai valoroase firme de tehnologie financiară din lume.
Recent, aceasta a fost evaluată la 45 de miliarde de dolari în urma unei vânzări secundare de acțiuni către investitori noi și existenți, valoare care depășește capitalizarea bursieră a unor bănci europene tradiționale, potrivit aceleiași publicații.
Cu toate că incidentul din Lituania nu a dus la sancțiuni penale, cazul scoate în evidență presiunea tot mai mare exercitată de autoritățile europene asupra platformelor fintech în ceea ce privește respectarea normelor privind combaterea spălării banilor și a finanțării terorismului.
Totuși, trebuie să recunoaștem că Revolut a reușit să schimbe modul în care ne gestionăm finanțele și, mai mult, modul în care le folosim, de departea cea mai utilă funcție fiind cea de conversie instant în alte valute, în funcție de necesități, dar și ușurința cu care se pot transfera bani între conturi.
