Frauda cu investiții bazată pe inteligență artificială: 6 persoane arestate pentru o înșelătorie de 20 de milioane de dolari

Într-o operatiune masivă desfășurată de poliția din Spania, șase persoane au fost arestate pentru implicarea într-o înșelătorie financiară care a folosit inteligența artificială pentru a crea reclame false cu figuri publice celebre. Aceste reclame au fost utilizate pentru a atrage victime, în special în domeniul criptomonedelor, iar până în acest moment, fraudatorii au reușit să fure aproximativ 19 milioane de euro (20,9 milioane de dolari) de la 208 victime din întreaga lume.

Această acțiune, cunoscută sub denumirea de „COINBLACK – WENDMINE”, a început cu doi ani în urmă, atunci când o victimă a depus o plângere la autorități. Investigațiile ulterioare au dus la arestarea celor șase suspecți cu vârste între 34 și 57 de ani, în regiunile Granada și Alicante.

Faze multiple ale înșelătoriei

Această rețea de fraudă a avut mai multe etape bine puse la punct. Totul a început cu o metodă clasică de „romance baiting” sau, mai simplu, crearea unor relații fictive pentru a câștiga încrederea victimelor. Apoi, infractorii s-au dat drept „consilieri financiari” și le-au promis profiturile uriașe ale unor investiții în criptomonede. În cele din urmă, înșelătoria a culminat cu o schemă de recuperare falsă a banilor, în care victimele au fost convinse să plătească taxe false pentru a-și recupera fondurile.

Scam-ul a fost posibil datorită utilizării unui algoritm AI, care le permitea infractorilor să identifice și să vizeze profiluri de persoane care corespundeau cerințelor lor. După aceasta, victimele erau expuse la reclame false cu figuri publice de renume, cum ar fi politicieni sau celebrități, care păreau să recomande investițiile respective. Această metodă a făcut ca victimele să aibă încredere în securitatea și profitabilitatea platformelor, care, de fapt, erau complet false.

Impactul tehnologiei deepfake asupra înșelătoriilor

Unul dintre aspectele cheie ale acestei fraude a fost utilizarea deepfake-urilor, o tehnologie bazată pe inteligența artificială care poate crea imagini și videoclipuri realiste ale unor persoane care spun lucruri pe care nu le-au spus niciodată. În acest caz, infractorii au folosit deepfake-uri pentru a crea videoclipuri cu figuri publice care păreau să susțină investițiile în criptomonede. Această tehnologie a fost folosită pentru a crește încrederea victimelor și a le determina să investească sume mari de bani.

Scenariul fraudulos era simplu și eficient: victimele, convinse că investițiile lor erau sigure și profitabile, vedeau inițial un profit rapid. După un timp, însă, „consilierii financiari” le-au spus că investițiile lor fuseseră blocate și că banii lor ar putea fi recuperați doar dacă ar plăti o sumă considerabilă. În final, aceștia au fost contactați de infractori care pretindeau a fi agenți Europol sau avocați din Marea Britanie, care le promiteau că fondurile lor fuseseră deja recuperate și că tot ce trebuiau să facă era să plătească taxe pentru a le retrage.

Sfaturi de siguranță pentru evitarea înșelătoriilor online

Poliția spaniolă a emis o serie de avertismente pentru publicul larg, în special în ceea ce privește investițiile online. Este esențial ca utilizatorii să fie extrem de prudenți atunci când li se promit randamente garantate. Verificarea legitimității unei platforme de investiții înainte de a depune bani este crucială. De asemenea, semnele de avertizare includ presiunea de a investi rapid, imposibilitatea de a retrage fondurile, blocarea bruscă a conturilor și cererea de taxe sau taxe suplimentare pentru retragerea banilor.

Deepfake-urile, acum din ce în ce mai ușor de creat, reprezintă o nouă frontieră a fraudelor online. Astfel, este esențial ca utilizatorii să nu se lase influențați de „recomandările” unor persoane celebre care promovează platforme de investiții, deoarece aceste imagini pot fi manipulate cu ajutorul tehnologiei avansate de inteligență artificială.

Autoritățile au subliniat importanța educației financiare și a vigilenței în fața acestor noi tipuri de înșelătorii, iar acest caz servește ca un exemplu clar al modului în care tehnologia poate fi folosită în scopuri frauduloase. În fața unui număr tot mai mare de victime și a unui domeniu digital tot mai complex, protejarea datelor personale și a fondurilor rămâne o prioritate esențială.